金融機関に預けられたご家族の預貯金は、口座名義人が亡くなられたことが銀行に知らされた時点で口座凍結され、原則として引き出しや預け入れができなくなります。これは相続トラブルを防ぐための適切な措置ですが、残されたご遺族にとっては、葬儀費用やその後の生活費の確保に向けて、早急な対応が必要となる手続きです。
三菱UFJ銀行における相続手続きは、戸籍謄本の収集から始まり、必要書類の提出、そして払い戻し（遺産整理）へと進みます。スムーズに手続きを進めるための全手順を詳しく解説します。
三菱UFJ銀行の口座凍結から払い戻しまでの流れ
【注意点と対策】葬儀費用や生活費の確保が必要となるため、インターネットによるWeb申込みを活用してスムーズに手続きを開始しましょう。また、正確な相続人の確定や戸籍謄本の収集など、後々の遺産分割トラブルを防ぐためにも弁護士等の専門家に早めのアドバイスを求めることが有効です。
三菱UFJ銀行でスムーズに相続手続きを進めるためには、全体の流れをあらかじめ把握しておくことが重要です。一般的な手順は以下の通りです。
- 銀行への連絡と相続申込み（Webまたは店舗）
- 必要書類（戸籍謄本や遺言書など）の収集
- 相続手続き書類の作成・提出
- 銀行による審査および払い戻し・名義変更の実行
特に、2024年4月からは相続登記の義務化がスタートするなど、相続を取り巻く法制度は変化しています。金融機関の手続きにおいても、正確な相続人の確定が不可欠です。
1. 相続の第一歩：Web申込みまたは店舗への連絡
三菱UFJ銀行では、来店予約や専用の相続手続きWebサービスを導入しています。
従来のようにお近くの店舗窓口に直接出向く方法のほか、インターネット（Web）からの相続申込みを利用することで、自宅にいながら必要書類の案内を受けることが可能です。また、専門の相談窓口である「相続オフィス」を活用すれば、煩雑な書類の書き方や手続きの疑問点について丁寧なサポートを受けることができます。
2. 残高証明書の取得手続き
遺産分割協議を行うためや、相続税の申告手続きのために、亡くなった時点での正確な預貯金残高を証明する残高証明書が必要になるケースが多くあります。
残高証明書の取得を希望する場合は、被相続人の通帳やキャッシュカード、請求者の本人確認書類、そして死亡の事実が確認できる戸籍謄本等を持参し、店頭窓口で申請を行います。この際、発行手数料がかかるため事前に確認しておきましょう。
必要書類の収集と提出のポイント
相続手続きにおいて最も時間と手間がかかるのが、必要書類の収集です。三菱UFJ銀行の場合、故人の出生から死亡までのすべての戸籍謄本（除籍謄本・改製原戸籍など）に加え、相続人全員の戸籍謄本が必要となります。
遺言書の有無による違い
手続きの方法は、遺言書があるか、または相続人全員による遺産分割協議がまとまっているかによって異なります。
- 遺言書がある場合：自筆証書遺言（法務局での保管制度を利用していないもの）の場合は検認済みの遺言書、公正証書遺言の場合はその正本または謄本を準備します。遺言執行者が指定されている場合は、その執行者が単独で手続きを進めることも可能です。
- 遺言書がない場合：相続人全員で話し合い、「遺産分割協議書」を作成する必要があります。三菱UFJ銀行所定の相続手続き依頼書に、相続人全員の署名と実印の押印（印鑑登録証明書の添付）が求められます。
